虚拟货币交易曾一度很火热。然而，就在不到两个月前，中国人民银行针对虚拟货币交易炒作问题进行了约谈，可如今，这一事件似乎已被大家逐渐淡忘。实际上，这一事件意义重大，它关乎虚拟货币交易背后的诸多风险，也关乎相关人员可能要承担的刑事责任，绝不能被忽视。

监管动作的加强

央行作为监管机构，首次进行如此大范围的公开约谈银行和支付机构。这显示出我国对虚拟货币交易炒作现象的高度重视。在北京、上海等地，近年来虚拟货币交易呈现增长态势，且参与者众多。虚拟货币交易炒作活动会扰乱正常的经济金融秩序，以往在一些城市发生的因虚拟货币交易而使群众资金受损的事件数不胜数。这使得监管机构必须出手加强对其的监管。这不仅是为了维护金融稳定，更是为了保护大众的财产安全。

刑事犯罪风险的红线

如今，进行买卖虚拟币的行为可能会触及刑事犯罪的界限。像在某些地下场所进行的那些毫无底线的虚拟货币交易，常常会伴随有洗钱等违法犯罪活动。比如之前曾有这样一个案例，在某地，有人通过虚拟货币交易将非法所得转化为合法的。这种行为一旦被查证属实，相关的人员肯定会遭到法律的严厉惩处。另外，在众多虚拟货币交易里，参与者通常不了解其中所隐藏的风险，一旦被卷入犯罪事件，他们自己的后半生很可能就会被毁掉。

虚拟货币属性的界定

明确比特币作为虚拟商品的性质具有重要意义。它虽被界定为虚拟商品，然而我国在虚拟财产交易方面却缺乏完善的法律规定。在广东的部分企业，它们尝试去开展与虚拟货币相关的业务，可由于没有法律依据，所以面临着许多不确定性。对于普通百姓而言，由于没有明确的法律规定，他们在进行虚拟货币投资交易时，内心始终充满着恐惧与疑惑。

承兑服务商的刑事风险

承兑服务商在虚拟货币交易里有着重要地位。从洗钱刑事风险方面来讲，就如之前河南的那个案例，有某承兑服务商在没弄清楚客户资金来源的情况下就进行了操作，最终被卷入了洗钱的风波之中。再从涉外汇刑事风险角度去看，如果涉及到跨境的虚拟货币交易换汇事宜，一旦违反了规定，就有很大可能会被追究刑事责任，在沿海的一些城市，就曾发现过一些涉及外汇的虚拟货币交易违规行为。

相关案例分析

从众多案例能看出，周某某在虚拟货币交易平台上未恰当设置条件，从而引发了犯罪。在江苏的某个地方，场外交易者由于未关注交易风险而给犯罪分子提供了帮助，他们涉嫌犯罪。另外还有曾健康销售不能在国内销售的虚拟数字货币的案例。这些案例表明，在虚拟货币交易的每个环节都有需要遵守的规范，只要稍微不注意，就有可能触犯法律。

外汇相关违规风险

我国对法定货币的跨国流动有着严格的管制。利用虚拟货币来换购外汇的行为需要谨慎对待。在边境地区，曾经有过借助虚拟货币将外汇非法转移到境外的事例。无论是买方还是卖方，只要涉及到这类违规行为，不但有可能被外汇管理机关给予警告和罚款，严重的情况下甚至会构成犯罪。实际上，很多人因为被利益冲昏了头脑，没有看清其中的风险就参与其中，最终落得了被刑事拘留的结局。

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