随着区块链行业迅猛发展，新兴的虚拟货币洗钱犯罪活动愈发猖獗，此现象必须引起人们的高度重视。其一，区块链行业带来了创新与机遇；其二，它却被不法分子用以进行犯罪活动。

DeFi基于以太坊及应用分类

目前大部分的 DeFi 是在以太坊上搭建的。因为以太坊具备智能合约，并且被广泛使用。DeFi 有多种应用，像稳定币、去中心化交易所、借贷等这些应用比较流行。例如在 2020 年，去中心化交易所的交易量有明显的增长。这些应用构成了 DeFi 的主要生态部分，能够给用户提供多样化的服务。大量的 DeFi 构建在以太坊之上，这体现了以太坊在 DeFi 领域的核心地位。

DeFi的代币互换模式

DeFi 拥有独特的代币互换方式。它能够处理不同代币之间的互换事宜。借助套利模型，构建起自动兑换资产的池子，就如同“自动做市商”的模式一般。倘若用户持有一种代币，便能便捷地将其兑换为另一种代币。在某一个交易平台上，每天此种代币的互换行为能够达到数千次之多。在这般数量众多的互换情形之下，是存在洗钱风险的。

DeFi协议的安全漏洞

在多数 DeFi 协议中，更换代币较为容易，但是追踪资产的移动却存在困难。并且大部分 DeFi 项目都没有 KYC 方面的要求。一些城市的调查显示，将近 90%的 DeFi 协议用户无需进行身份验证。这种缺乏监管的情况，导致洗钱、诈骗等犯罪活动快速增加。

DeFi 的匿名便利性

中心化加密货币交易所与 DeFi 协议存在差异。DeFi 协议一般无需身份验证，也难以查找 KYC 信息。只要能提供钱包地址，即便没有实名账户，也能即刻进行交易。例如虚拟货币投资者张某，他在一小时内就能在未进行认证的情况下完成多笔交易。这种匿名性为洗钱提供了极大的便利。

洗钱的多种操作手法

犯罪分子拥有多种洗钱手法。其一，把赃款发送至去中心化交易所，比如 Uniswap 等，将赃款转换为新的代币。其二，把赃款投入到 DeFi 借贷项目的资金池中以进行换币操作。其三，能够参与 DeFi 质押挖矿等项目，利用这些项目的收益来对赃款进行洗白。例如在某地区警方侦破的洗钱案里，就察觉到犯罪分子借助挖矿项目来掩盖赃款的来源。

应对洗钱的反洗钱措施

2021 年 10 月，反洗钱金融行动特别工作组提出了建议。其建议将 DeFi 视为虚拟资产服务提供商，并将其纳入反洗钱的义务范畴。如果这一措施能够有效实施，那么对于防范 DeFi 进行洗钱活动将具有关键作用。同时，一些国家正在积极研究和探讨具体的监管方案。

你觉得怎样做能更高效地对 DeFi 实施监管，从而防止洗钱犯罪活动？期望你能在评论里表达自己的看法，并且欢迎你对本文进行点赞和转发，以此来分享更多相关信息。